أرباح البنوك المصرية تتجاهل خسائر الجنيه وتتجاوز 4 مليارات دولار

كشفت بيانات حديثة، ارتفاع أصول البنوك العاملة في السوق المصرية إلى 11.4 تريليون جنيه (368.93 مليار دولار) بنهاية عام 2022، مع تسجيل رؤوس أموال البنوك نحو 303.03 مليار جنيه (9.806 مليار دولار). فيما بلغت الاحتياطيات نحو 437.13 مليار جنيه (14.146 مليار دولار)، بينما سجلت مخصصات البنوك نحو 256.09 مليار جنيه (8.287 مليار دولار).

وبحسب تقرير مؤشر السلامة المالية للبنوك باستثناء البنك المركزي المصري، فقد بلغ رصيد القروض والتسهيلات الممنوحة للعملاء نحو 4.09 تريليون جنيه (132.362 مليار دولار)، وسجلت الودائع نحو 8.56 تريليون جنيه (277.022 مليار دولار) بنهاية عام 2022.

تأتي هذه البيانات والأرقام على رغم موجة الخسائر التي تطارد الجنيه المصري منذ الربع الأول من العام الماضي. وعلى خلفية هروب الأموال الساخنة من الأسواق الناشئة، فقد قفز سعر صرف الدولار الأميركي من مستوى 15.77 جنيه في مارس (آذار) من العام الماضي إلى نحو 30.95 جنيه في الوقت الحالي.

معدل كفاية رأس المال يتراجع إلى 19 في المئة

وأظهر تقرير مؤشر السلامة المالية للبنوك العاملة في السوق المصرية، بخلاف البنك المركزي المصري، وصول نسبة كفاية رأس المال إلى مستوى 19 في المئة بنهاية ديسمبر (كانون الأول) الماضي، مقارنة بنحو 20.5 في المئة بنهاية سبتمبر (أيلول) 2022.

وسجلت الشريحة الأولى من رأس المال إلى الأصول المرجحة بأوزان مخاطر 15.6 في المئة بنهاية العام الماضي، مقابل 16.7 في المئة بنهاية سبتمبر 2022. وبلغت نسبة رأس المال الأساسي المستثمر إلى الأصول المرجحة بأوزان مخاطر نحو 11.1 في المئة بنهاية ديسمبر الماضي، مقابل 11.6 في المئة بنهاية سبتمبر 2022. كما سجلت الرافعة المالية 6.5 في المئة بنهاية ديسمبر الماضي مقابل 6.7 في المئة بنهاية سبتمبر 2022.

وحققت البنوك المصرية صافي أرباح بقيمة 130.84 مليار جنيه (4.234 مليار دولار) بنهاية العام الماضي. وسجلت صافي أرباح أكبر 10 بنوك في الجهاز المصرفي المصري نحو 101.5 مليار جنيه (3.284 مليار دولار)، بنهاية العام 2022. ويتم احتساب صافي الأرباح من خلال طرح إجمالي المصروفات من صافي إيرادات النشاط، حيث بلغت إجمالي المصروفات نحو 202.015 مليار جنيه (6.527 مليار دولار)، وسجلت صافي الإيرادات نحو 303.540 مليار جنيه (9.807 مليار دولار)، بنهاية ديسمبر 2022.

وسجل صافي العائد لأكبر 10 بنوك تعمل في السوق المصرية، نحو 247.968 مليار جنيه (8.011 مليار دولار)، بنهاية ديسمبر 2022. فيما بلغت إجمالي الأصول (التي تساوي قيمة الالتزامات وحقوق الملكية)، لأكبر 10 بنوك، نحو 8.957 تريليون جنيه (548.267 مليار دولار) بنهاية عام 2022. وسجلت الأصول النقدية نحو 63.594 مليار جنيه (2.054 مليار دولار) بنهاية عام 2022، كما سجلت إجمالي الأوراق المالية والاستثمارات في أذون الخزانة 3.533 تريليون جنيه (114.151 مليار دولار) للفترة نفسها.

وسجلت إجمالي الأرصدة لدى البنوك في مصر نحو 1.356 تريليون جنيه (43.812 مليار دولار) بنهاية العام الماضي، منها 6.443 مليار جنيه (212.071 مليون دولار) للإقراض والخصم، وبلغ إجمالي الأرصدة لدى البنوك في الخارج 265.318 مليار جنيه (8.586 مليار دولار)، منها 5.250 مليار جنيه (169.9 مليون دولار) للإقراض والخصم. وبلغت أرصدة الإقراض والخصم للعملاء نحو 3.280 تريليون جنيه (106.14 مليار دولار) بنهاية ديسمبر 2022، كما سجلت الأصول الأخري 458.402 مليار جنيه (14.835 مليار دولار) للفترة نفسها.

التزامات البنوك المصرية تقفز لـ 12.4 مليار دولار

وفق البيانات، فقد بلغت محفظة الأوراق المالية والاستثمارات في أذون الخزانة نحو 4.428 تريليون جنيه (143.3 مليار دولار) بنهاية العام الماضي. وأفاد البنك المركزي أن رأس مال البنوك سجلت 303.027 مليار جنيه (9.806 مليار دولار) بنهاية العام الماضي، فيما سجلت الاحتياطيات 437.135 مليار جنيه، وسجلت مخصصات البنوك 256.093 مليار جنيه.

وبالنسبة لالتزامات البنوك في مصر فقد سجلت نحو 383.797 مليار جنيه (12.42 مليار دولار)، أما عن الالتزامات في الخارج فقد بلغت نحو 298.417 مليار جنيه (9.657 مليار دولار) بنهاية عام 2022.

وأظهر تقرير المركز المالي للبنوك الصادر عن البنك المركزي تسجيل صافي العائد نحو 331.202 مليار جنيه (10.718 مليار دولار) بنهاية ديسمبر الماضي، كما بلغ صافي إيرادات النشاط نحو 407.592 مليار جنيه (13.19 مليار دولار) بنهاية عام 2022.

وكشف "المركزي المصري"، أن عدد بطاقات الخصم المصدرة من قبل البنوك المصرية بلغ 23.837 مليون بطاقة، بنهاية ديسمبر 2022، مقابل 22.959 مليون بطاقة بنهاية يونيو 2022. وبطاقات الخصم، وهي بطاقات تصدر للعملاء الذين لديهم حسابات بنكية، ويتم استخدامها في العديد من الخدمات.

وأشار إلى ارتفاع عدد البطاقات المدفوعة مقدماً إلى نحو 28.363 مليون بطاقة، بنهاية ديسمبر الماضي، مقابل 22.274 مليون بطاقة بنهاية يونيو (حزيران) 2022. وسجل عدد بطاقات الائتمان المصدرة من البنوك المصرية 5.001 مليون بطاقة بنهاية ديسمبر الماضي، مقابل 4.810 مليون بطاقة بنهاية يونيو 2022.